Foire aux questions

Nous accompagnons principalement les entrepreneurs, les propriétaires d'entreprises incorporées et les dirigeants qui souhaitent examiner leurs décisions financières avec une vision personnelle et corporative. Chaque situation est évaluée selon les besoins et les services que nous sommes autorisés à offrir.

Oui. Le premier échange exploratoire est offert sans frais et sans engagement. Il sert à faire connaissance et à déterminer si une démarche plus approfondie pourrait être pertinente. Une analyse complète ou la mise en œuvre de recommandations peut nécessiter des étapes supplémentaires.

Oui. Nous travaillons pour nos clients, et non pour un assureur ou une institution financière en particulier. Nous pouvons magasiner votre proposition auprès de plusieurs dizaines d'assureurs et de partenaires financiers, comparer les options pertinentes et vous présenter l'offre la mieux adaptée à votre situation. Pour chaque option retenue, nous vous expliquons ses caractéristiques, ses frais et ses limites, ainsi que les liens d'affaires et les divulgations applicables.

Nous offrons un accompagnement stratégique adapté à la réalité de chaque client. Notre approche vise à transformer des enjeux financiers complexes en décisions plus claires, performantes et durables.

Les produits accessibles varient selon les ententes commerciales, les autorisations professionnelles et les critères propres à chaque solution. Nous vous présentons les choix pertinents parmi les produits que nous sommes autorisés à offrir et divulguons les liens et renseignements requis.

Notre approche tient compte des deux dimensions. Les interventions concrètes dépendent toutefois de vos besoins, de la nature des services envisagés et des autorisations professionnelles applicables.

Nous sommes rémunérée sous forme de commissions versées par les assureurs et les institutions financières pour les produits souscrits. Aucun honoraire n'est facturé directement au client pour cette rémunération, sauf si un mandat le prévoit autrement. Les modalités applicables vous sont expliquées avant toute démarche.

Nous traitons les renseignements personnels conformément aux obligations légales applicables et à notre politique de confidentialité. Évitez de transmettre des documents financiers sensibles au moyen d'un formulaire général; nous vous indiquerons un canal approprié lorsque leur transmission sera nécessaire.